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Conseil juridique et fiscal

Sécuriser, structurer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

Les Clubs deals

Investir autrement, en accédant à des opportunités confidentielles.

Protection sociale et prévoyance

Sécuriser votre avenir et ceux de vos proches en cas d’imprévu

Épargne salariale

Un levier incontournable pour epargner, fidéliser et optimiser.

Investir dans l’immobilier

Développer votre patrimoine avec l’immobilier, grâce à des dispositifs fiscaux et des stratégies ciblées.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Des investissements concrets, diversifiés et décorrélés des marchés cotés.

Gestion d'actifs sur-mesure

Investir selon vos objectifs, votre rythme, votre sensibilité au risque.

Avec notre sélection d’investissements non cotés, nous vous offrons des solutions patrimoniales solides, diversifiées et différenciantes. Loin de la volatilité des marchés financiers, ces placements permettent de capter la performance sur le long terme, tout en s’adossant à l’économie réelle.

Deux personnes discutant autour d'un  ordinateur portable

Qu’est-ce que le non coté ?

L’investissement non coté regroupe des classes d’actifs exclues des marchés financiers traditionnels. On y retrouve notamment :

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), qui permettent d’investir dans un parc immobilier professionnel et mutualisé ;
Le Private Equity, ou capital-investissement, qui consiste à prendre des participations dans des entreprises non cotées à différents stades (amorçage, croissance, LBO, infrastructure) ;
La dette privée, qui permet de financer les entreprises via des obligations ou des prêts structurés, en dehors des canaux bancaires traditionnels ;
Les fonds immobiliers professionnels ou les clubs deals.

    Ces solutions s’adressent aux investisseurs à la recherche de diversification, de rendement et de sens.

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À qui s’adresse l’investissement non coté ?

Le non coté convient aussi bien à l’investisseur particulier souhaitant diversifier son épargne qu’au chef d’entreprise disposant d’une trésorerie excédentaire.

Il est particulièrement adapté si :

• Vous recherchez un rendement récurrent (SCPI de rendement ou clubs deals immobiliers) ;
• Vous souhaitez investir dans des entreprises/projets innovantes ou en fort développement (Private Equity) ;
• Vous avez un horizon de placement moyen-long terme ;
• Vous souhaitez sortir du cadre boursier traditionnel ;
• Vous êtes ouvert à une certaine illiquidité en contrepartie d’un meilleur couple rendement/risque.

Deux personnes regardant une feuille

Les bénéfices

NOUS CONTACTER

Rendement potentiel élevé

Le non coté offre souvent de meilleures perspectives que les placements classiques, notamment sur le long terme.

Décorrélation des marchés financiers

Ces placements réagissent peu aux aléas boursiers, ce qui les rend intéressants pour lisser le risque global.

Diversification sectorielle et géographique

Vous investissez dans des actifs variés : immobilier tertiaire, start-ups, PME régionales, infrastructures...

Accès à l’économie réelle

Vous donnez du sens à votre patrimoine en soutenant concrètement l’activité économique.
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Pourquoi choisir Heilys ?

Nous sélectionnons avec rigueur des véhicules performants, portés par des sociétés de gestion de renom. Notre indépendance nous permet de vous proposer des solutions réellement adaptées, en architecture ouverte.

Chaque investissement fait l’objet d’une analyse patrimoniale préalable, pour assurer sa cohérence avec vos objectifs de liquidité, de rendement et de transmission.

Notre processus

01.

Diagnostic personalisé

Nous commençons par un audit patrimonial complet pour comprendre votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos enjeux.

02.

Stratégie sur-mesure

Nous construisons une feuille de route adaptée à vos objectifs : optimisation fiscale, allocation d’actifs, protection, transmission…

03.

Mise en œuvre des investissement

Nous sélectionnons et déployons les solutions les plus pertinentes avec nos partenaires de confiance : placements financiers, immobiliers, prévoyance…

04.

Suivi régulier, et révision annuelle

Votre stratégie est ajustée en fonction des évolutions de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.

Contactez un conseiller pour un audit personnalisé

Vous souhaitez confier tout ou partie de votre épargne à un gérant, structurer une enveloppe d’investissement ou simplement revoir votre allocation actuelle ? Nos conseillers vous accompagnent dans l’analyse de votre situation, la définition de vos objectifs et la mise en place d’une stratégie de gestion d’actifs adaptée, transparente et évolutive.
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Nos clients témoignent

nous contacter
Grâce à l’approche 360° d’Heilys, j’ai pu clarifier mes objectifs et structurer mon patrimoine avec cohérence.
« Mon conseiller a pris le temps de comprendre ma situation dans son ensemble. Le suivi est régulier, et chaque décision est argumentée, transparente. »
Marie-Louise F.
J’ai pu bénéficier d’un accompagnement sur mesure pour optimiser ma rémunération de dirigeant.
« Leur expertise sur les enjeux fiscaux et juridiques m’a permis de sécuriser mes choix et de mieux anticiper l’avenir. Une équipe à la fois technique et humaine. »
Jean-Baptiste L.
Heilys m’a aidé à sélectionner des solutions d’investissement performantes et adaptées à mes valeurs.
« Le conseil est indépendant, les partenaires choisis avec soin. Je me sens accompagné dans la durée, sans pression commerciale. »
Sophie D.
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Questions fréquentes

Quelle est la durée de placement recommandée dans le non coté ?

Cela dépend du produit, mais il faut généralement compter entre 6 et 10 ans pour les véhicules de Private Equity ou de dette privée. Pour les SCPI une durée de détention de 8 ans est souvent conseillée.

Y a-t-il un risque de perte en capital ?

Oui, comme tout placement, le niveau de risque va dépendre du placement et de sa stratégie. C’est pourquoi nous sélectionnons avec soin les partenaires, les stratégies, et veillons à vous proposer une diversification intelligente, en fonction de votre profil de risque.

Est-il possible d’intégrer ce type d’investissement dans une assurance-vie ?

Oui. Certaines SCPI et fonds de Private Equity sont accessibles via des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et PER. Cela permet d’alléger la fiscalité tout en facilitant la transmission.

Est-ce réservé aux investisseurs fortunés ?

Pas nécessairement. Certains fonds sont accessibles dès quelques milliers d’euros. Toutefois, une bonne allocation suppose d’y consacrer un certain volume dans votre patrimoine global. Nous vous guidons sur le bon niveau d’exposition.

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Protégez-vous, vos proches et vos associés contre les aléas de la vie : couverture invalidité, décès, retraite, homme clé, indépendants & dirigeants.

Épargne salariale

Renforcez l’engagement de vos collaborateurs avec des solutions collectives d’épargne : intéressement, participation, abondement, plan d’actionnariat salarié.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Accédez à des opportunités d’investissement décorrélées des marchés : SCPI, capital-investissement, dette privée, club deals… Des solutions différenciantes et pérennes.

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Mandats de gestion, fonds dédiés, contrats luxembourgeois : une approche agile et réactive au service de la performance de votre épargne financière.

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Sélection de programmes immobiliers patrimoniaux adaptés à vos objectifs : défiscalisation, valorisation, diversification. Accompagnement sur-mesure de la recherche jusqu’à la signature.

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