Conseil juridique et fiscal

Sécuriser, structurer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

Les Clubs deals

Investir autrement, en accédant à des opportunités confidentielles.

Protection sociale et prévoyance

Sécuriser votre avenir et ceux de vos proches en cas d’imprévu

Épargne salariale

Un levier incontournable pour epargner, fidéliser et optimiser.

Investir dans l’immobilier

Développer votre patrimoine avec l’immobilier, grâce à des dispositifs fiscaux et des stratégies ciblées.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Des investissements concrets, diversifiés et décorrélés des marchés cotés.

Gestion d'actifs sur-mesure

Investir selon vos objectifs, votre rythme, votre sensibilité au risque.

Deux personnes discutant autour d'un ordinateur portable

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale et fiscale ?

L’ingénierie patrimoniale consiste à analyser l’ensemble de votre patrimoine – personnel et professionnel – afin de structurer, protéger, optimiser et transmettre vos avoirs dans un cadre juridique et fiscal sécurisé.

Elle repose sur une approche transversale et rigoureuse qui croise plusieurs expertises :

• Analyse juridique (statuts, régimes matrimoniaux, donations, successions, clauses bénéficiaires…)
• Fiscalité du particulier et de l’entreprise (IR, IFI, plus-values, transmission…)
• Organisation patrimoniale (sociétés, démembrement, transmission familiale ou d’entreprise)

Chez Heilys, chaque préconisation est conçue sur mesure, en lien avec vos objectifs de vie et votre environnement professionnel et familial.

Nous contacter

À qui s’adresse cette solution ?

L’ingénierie patrimoniale est indispensable pour :

• Les dirigeants d’entreprise (optimisation de rémunération, cession, réinvestissement),
• Les professions libérales et indépendants, qui souhaitent structurer leurs revenus et anticiper leur retraite,
• Les familles patrimoniales (transmission intergénérationnelle, gestion d’indivisions, prévoyance),
• Les investisseurs qui souhaitent articuler leurs placements avec leur fiscalité.

Elle s’adresse à toutes les personnes souhaitant plus de clarté et de cohérence dans la gestion de leur patrimoine, en anticipant les grands enjeux de leur parcours.

Les bénéfices

NOUS CONTACTER

Une vision à 360°

Prise en compte de tous les aspects : civil, fiscal, social, matrimonial, professionnel.

Optimisation fiscale

Mise en œuvre de dispositifs légaux pour réduire l’imposition sur le revenu, l’IFI ou la transmission.

Sécurisation juridique

Rédaction ou révision de clauses, choix de régimes, montages conformes et validés.

Stratégie évolutive

Suivi régulier de votre situation pour ajuster les solutions en fonction des évolutions réglementaires ou personnelles.

nous contacter

prendre rendez-vous

Comment intégrer l’ingénierie patrimoniale à votre stratégie ?

Tout commence par un audit patrimonial complet :

Bilan des actifs (immobiliers, financiers, professionnels)
Étude de la situation familiale et matrimoniale
Analyse des flux de revenus et de la fiscalité
Cartographie des enjeux à court, moyen et long terme

Ensuite, nos experts définissent une stratégie d’ensemble cohérente, intégrant vos objectifs de transmission, d’optimisation ou de protection. Le tout est formalisé dans une note de mission claire, que nous mettons en œuvre avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable).

Notre processus

01. Diagnostic personalisé

Nous commençons par un audit patrimonial complet pour comprendre votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos enjeux.

02. Stratégie sur-mesure

Nous construisons une feuille de route adaptée à vos objectifs : optimisation fiscale, allocation d’actifs, protection, transmission…

03. Mise en œuvre des investissement

Nous sélectionnons et déployons les solutions les plus pertinentes avec nos partenaires de confiance : placements financiers, immobiliers, prévoyance…

04. Suivi régulier, et révision annuelle

Votre stratégie est ajustée en fonction des évolutions de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.

Nos clients témoignent

nous contacter

Grâce à leur vision transversale, j’ai pu structurer ma situation de façon claire et pérenne.

« Heilys m’a accompagné sur des sujets complexes : régimes matrimoniaux, démembrement, transmission d’entreprise. L’approche est pédagogique, rigoureuse, toujours sur mesure. »

Stéphanie D.

J’ai apprécié la qualité des échanges et le lien constant avec mon notaire.

« On sent que les conseillers Heilys ont l’habitude de travailler en équipe avec les autres professionnels. Le résultat est fluide, cohérent et rassurant. »

Marc A.

Une aide précieuse pour anticiper et organiser la transmission familiale.

« Leur accompagnement m’a permis de faire les bons choix, au bon moment, en préservant l’équilibre entre mes enfants. »

Catherine L.

nous contacter

Questions fréquentes

Est-ce que l’ingénierie patrimoniale concerne uniquement les très gros patrimoines ?

Pas du tout. Elle s’adresse à toute personne souhaitant sécuriser et structurer son patrimoine, même modeste, dès lors qu’il y a des enjeux de revenus, de transmission ou de fiscalité.

Travaillez-vous avec les notaires, experts-comptables ou avocats ?

Oui, systématiquement. Nous assurons la cohérence de notre stratégie avec vos conseils habituels, dans une logique de collaboration et non de substitution.

Est-ce que je vais recevoir un document formalisé ?

Oui. Après l’audit patrimonial, nous vous remettons une note claire, illustrée, qui reprend l’analyse, les enjeux et les préconisations.

Combien coûte un accompagnement en ingénierie patrimoniale ?

Tout dépend de la complexité du dossier. Nous proposons des honoraires forfaitaires ou intégrés dans une prestation globale si nous vous accompagnons aussi sur la mise en œuvre de produits (investissement, assurance-vie, etc.).

Découvrez nos autres solutions

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Investissez aux côtés d’un cercle restreint dans des projets immobiliers ou économiques sélectionnés. Des opportunités exclusives, tangibles, et alignées avec vos objectifs patrimoniaux.

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01.

Diagnostic personalisé

02.

Stratégie sur-mesure

03.

Mise en œuvre des investissement

04.

Suivi régulier, et révision annuelle

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Nos clients témoignent

Grâce à leur vision transversale, j’ai pu structurer ma situation de façon claire et pérenne.

J’ai apprécié la qualité des échanges et le lien constant avec mon notaire.

Une aide précieuse pour anticiper et organiser la transmission familiale.

Questions fréquentes

Est-ce que l’ingénierie patrimoniale concerne uniquement les très gros patrimoines ?

Travaillez-vous avec les notaires, experts-comptables ou avocats ?

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