Protection sociale et prévoyance
Sécuriser votre avenir et ceux de vos proches en cas d’imprévu
Avec notre accompagnement en prévoyance, vous bénéficiez de solutions adaptées à votre situation professionnelle, familiale et patrimoniale. Notre objectif : préserver votre niveau de vie et celui de vos proches, quoi qu’il arrive.
La protection sociale englobe les dispositifs qui couvrent les risques de la vie : maladie, invalidité, décès, dépendance. Elle repose sur des régimes obligatoires, souvent insuffisants.
La prévoyance complémentaire vient compléter ces dispositifs, en proposant des garanties sur mesure :
• Revenus de remplacement en cas d’arrêt de travail prolongé ;
• Rentes ou capitaux en cas d’invalidité ou de décès ;
• Couverture des frais professionnels pour les indépendants ;
• Protection du conjoint et des enfants.
Ces garanties peuvent être souscrites à titre individuel ou via l’entreprise (contrats collectifs, articles 82 et 83...).
Les besoins de prévoyance concernent tous les actifs, mais plus particulièrement :
• Les travailleurs non salariés (TNS - professions libérales), peu couverts par leur régime obligatoire ;
• Les dirigeants d’entreprise, qui souhaitent sécuriser leur activité et protéger leur famille ;
• Les salariés, qui peuvent bénéficier d’une couverture via leur entreprise ou demander une amélioration ;
• Les cadres, pour qui la garantie décès est obligatoire (accords AGIRC-ARRCO).
La prévoyance est un pilier souvent négligé du patrimoine. Pourtant, elle est essentielle pour anticiper les coups durs et garantir la continuité financière d’un foyer ou d’une entreprise.
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Nous réalisons un bilan complet de votre couverture actuelle, pour détecter les carences éventuelles.
Nous sélectionnons ensuite les contrats les plus adaptés à votre profil, qu’ils soient individuels ou collectifs, et nous assurons leur mise en œuvre avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, avocat…).
Nous accompagnons aussi les chefs d’entreprise dans la mise en place de garanties pour leurs salariés, via des contrats de groupe à forte valeur ajoutée.
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Nous commençons par un audit patrimonial complet pour comprendre votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos enjeux.
Nous construisons une feuille de route adaptée à vos objectifs : optimisation fiscale, allocation d’actifs, protection, transmission…
Nous sélectionnons et déployons les solutions les plus pertinentes avec nos partenaires de confiance : placements financiers, immobiliers, prévoyance…
Votre stratégie est ajustée en fonction des évolutions de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.
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