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Conseil juridique et fiscal

Sécuriser, structurer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

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Investir autrement, en accédant à des opportunités confidentielles.

Protection sociale et prévoyance

Sécuriser votre avenir et ceux de vos proches en cas d’imprévu

Épargne salariale

Un levier incontournable pour epargner, fidéliser et optimiser.

Investir dans l’immobilier

Développer votre patrimoine avec l’immobilier, grâce à des dispositifs fiscaux et des stratégies ciblées.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Des investissements concrets, diversifiés et décorrélés des marchés cotés.

Gestion d'actifs sur-mesure

Investir selon vos objectifs, votre rythme, votre sensibilité au risque.

Avec une stratégie d’épargne salariale bien pensée, vous offrez à vos salariés — et à vous-même en tant que dirigeant — une solution avantageuse pour constituer une épargne tout en bénéficiant d’un cadre fiscal unique.

Deux personnes discutant autour d'un  ordinateur portable

Qu’est-ce que l’épargne salariale ?

L’épargne salariale désigne l’ensemble des dispositifs permettant aux salariés et aux dirigeants d’entreprise d’épargner avec l’aide de l’entreprise. Ces dispositifs — intéressement, participation, abondement, PEE, PER Collectif — favorisent à la fois l’implication des équipes et l’optimisation des rémunérations.

En tant que chef d’entreprise, vous pouvez aussi en bénéficier personnellement dans des conditions avantageuses. L’épargne salariale est un outil stratégique au croisement des ressources humaines, de la gestion de trésorerie et de la fiscalité.

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À qui s’adresse l’épargne salariale ?

L’épargne salariale s’adresse à toute entreprise, y compris les TPE, les professions libérales ou les holdings patrimoniales. Elle est particulièrement pertinente dans les contextes suivants :

• Vous souhaitez motiver et fidéliser vos collaborateurs ;

• Vous souhaitez extraire de la trésorerie de manière fiscalement optimisée ;

• Vous êtes dirigeant non salarié (TNS) ou assimilé salarié, et cherchez une solution d’épargne avantageuse ;

• Vous vous interrogez sur les leviers d’optimisation entre rémunération, dividendes et épargne longue.

Deux personnes regardant une feuille

Les bénéfices

NOUS CONTACTER

Avantages fiscaux et sociaux

Exonérations de charges sociales, déductibilité de l’impôt sur les sociétés, fiscalité de l’épargne avantageuse.

Motivation et fidélisation des talents

Créez une culture de la performance et de la fidélité grâce à un dispositif partagé et engageant.

Optimisation pour le dirigeant

En tant que dirigeant, bénéficiez vous-même du PEE et du PERCO, dans des conditions très favorables.

Souplesse et personnalisation

Liberté de mise en place, choix du taux d’abondement, gestion personnalisée des supports d’investissement.
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Pourquoi choisir Heilys ?

Chez Heilys, nous vous accompagnons de bout en bout : analyse de l’opportunité d’un dispositif, structuration juridique et fiscale, sélection du partenaire teneur de compte, et communication auprès de vos équipes.

Notre force : une approche globale qui intègre à la fois votre stratégie patrimoniale et vos enjeux RH.

Notre processus

01.

Diagnostic personalisé

Nous commençons par un audit patrimonial complet pour comprendre votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos enjeux.

02.

Stratégie sur-mesure

Nous construisons une feuille de route adaptée à vos objectifs : optimisation fiscale, allocation d’actifs, protection, transmission…

03.

Mise en œuvre des investissement

Nous sélectionnons et déployons les solutions les plus pertinentes avec nos partenaires de confiance : placements financiers, immobiliers, prévoyance…

04.

Suivi régulier, et révision annuelle

Votre stratégie est ajustée en fonction des évolutions de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.

Contactez un conseiller pour un audit personnalisé

Vous souhaitez confier tout ou partie de votre épargne à un gérant, structurer une enveloppe d’investissement ou simplement revoir votre allocation actuelle ? Nos conseillers vous accompagnent dans l’analyse de votre situation, la définition de vos objectifs et la mise en place d’une stratégie de gestion d’actifs adaptée, transparente et évolutive.
NOUS CONTACTER

Nos clients témoignent

nous contacter
Grâce à l’approche 360° d’Heilys, j’ai pu clarifier mes objectifs et structurer mon patrimoine avec cohérence.
« Mon conseiller a pris le temps de comprendre ma situation dans son ensemble. Le suivi est régulier, et chaque décision est argumentée, transparente. »
Marie-Louise F.
J’ai pu bénéficier d’un accompagnement sur mesure pour optimiser ma rémunération de dirigeant.
« Leur expertise sur les enjeux fiscaux et juridiques m’a permis de sécuriser mes choix et de mieux anticiper l’avenir. Une équipe à la fois technique et humaine. »
Jean-Baptiste L.
Heilys m’a aidé à sélectionner des solutions d’investissement performantes et adaptées à mes valeurs.
« Le conseil est indépendant, les partenaires choisis avec soin. Je me sens accompagné dans la durée, sans pression commerciale. »
Sophie D.
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Questions fréquentes

Combien faut-il de salariés pour mettre en place un dispositif d’épargne salariale ?

Contrairement aux idées reçues, l’épargne salariale n’est pas réservée aux grandes entreprises. Elle est même particulièrement efficace dans les structures de petite taille, y compris celles qui comptent un seul salarié (ou même uniquement le dirigeant).

Quels sont les montants que je peux verser en tant que dirigeant ?

Vous pouvez bénéficier des plafonds annuels de versement, via l’intéressement, l’abondement et les versements volontaires. Les plafonds évoluent chaque année et dépendent du dispositif choisi (PEE, PER Collectif).

Est-ce que c’est compliqué à mettre en place ?

Non, surtout si vous êtes bien accompagné. Nous prenons en charge toute la partie technique : rédaction des accords, choix du teneur de compte, paramétrage, etc. Une fois mis en place, le dispositif est simple à faire vivre.

Puis-je choisir les supports d’investissement ?

Oui. Vous avez accès à une gamme de supports variés (monétaires, obligations, actions, fonds ISR, etc.) via les teneurs de compte partenaires que nous sélectionnons pour leur qualité et leur transparence.

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Sécurisez, structurez et transmettez votre patrimoine grâce à une approche sur-mesure croisant droit, fiscalité et stratégie patrimoniale. Audit global, optimisation, accompagnement avec vos conseils habituels.

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