Conseil juridique et fiscal

Sécuriser, structurer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

Les Clubs deals

Investir autrement, en accédant à des opportunités confidentielles.

Protection sociale et prévoyance

Sécuriser votre avenir et ceux de vos proches en cas d’imprévu

Épargne salariale

Un levier incontournable pour epargner, fidéliser et optimiser.

Investir dans l’immobilier

Développer votre patrimoine avec l’immobilier, grâce à des dispositifs fiscaux et des stratégies ciblées.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Des investissements concrets, diversifiés et décorrélés des marchés cotés.

Gestion d'actifs sur-mesure

Investir selon vos objectifs, votre rythme, votre sensibilité au risque.

Deux personnes discutant autour d'un ordinateur portable

Qu’est-ce que la protection sociale et la prévoyance ?

La protection sociale englobe les dispositifs qui couvrent les risques de la vie : maladie, invalidité, décès, dépendance. Elle repose sur des régimes obligatoires, souvent insuffisants.

La prévoyance complémentaire vient compléter ces dispositifs, en proposant des garanties sur mesure :

• Revenus de remplacement en cas d’arrêt de travail prolongé ;
• Rentes ou capitaux en cas d’invalidité ou de décès ;
• Couverture des frais professionnels pour les indépendants ;
• Protection du conjoint et des enfants.

Ces garanties peuvent être souscrites à titre individuel ou via l’entreprise (contrats collectifs, articles 82 et 83...).

Nous contacter

À qui s’adresse cette solution ?

Les besoins de prévoyance concernent tous les actifs, mais plus particulièrement :

• Les travailleurs non salariés (TNS - professions libérales), peu couverts par leur régime obligatoire ;
• Les dirigeants d’entreprise, qui souhaitent sécuriser leur activité et protéger leur famille ;
• Les salariés, qui peuvent bénéficier d’une couverture via leur entreprise ou demander une amélioration ;
• Les cadres, pour qui la garantie décès est obligatoire (accords AGIRC-ARRCO).

La prévoyance est un pilier souvent négligé du patrimoine. Pourtant, elle est essentielle pour anticiper les coups durs et garantir la continuité financière d’un foyer ou d’une entreprise.

Les bénéfices

NOUS CONTACTER

Sécurité financière en cas d’aléa

Maintien de vos revenus en cas d’arrêt de travail, invalidité ou décès.

Protection de vos proches

Transmission de capital ou de rentes à vos bénéficiaires.

Solutions sur mesure

Analyse personnalisée selon votre situation, votre régime, vos besoins.

Avantages fiscaux et sociaux

Contrats Madelin, charges déductibles, exonérations de charges sociales dans certains cas.

nous contacter

prendre rendez-vous

Pourquoi faire confiance à Heilys ?

Nous réalisons un bilan complet de votre couverture actuelle, pour détecter les carences éventuelles.

Nous sélectionnons ensuite les contrats les plus adaptés à votre profil, qu’ils soient individuels ou collectifs, et nous assurons leur mise en œuvre avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, avocat…).

Nous accompagnons aussi les chefs d’entreprise dans la mise en place de garanties pour leurs salariés, via des contrats de groupe à forte valeur ajoutée.

Notre processus

01. Diagnostic personalisé

Nous commençons par un audit patrimonial complet pour comprendre votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos enjeux.

02. Stratégie sur-mesure

Nous construisons une feuille de route adaptée à vos objectifs : optimisation fiscale, allocation d’actifs, protection, transmission…

03. Mise en œuvre des investissement

Nous sélectionnons et déployons les solutions les plus pertinentes avec nos partenaires de confiance : placements financiers, immobiliers, prévoyance…

04. Suivi régulier, et révision annuelle

Votre stratégie est ajustée en fonction des évolutions de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.

Contactez un conseiller pour un audit personnalisé

Vous souhaitez confier tout ou partie de votre épargne à un gérant, structurer une enveloppe d’investissement ou simplement revoir votre allocation actuelle ? Nos conseillers vous accompagnent dans l’analyse de votre situation, la définition de vos objectifs et la mise en place d’une stratégie de gestion d’actifs adaptée, transparente et évolutive.

NOUS CONTACTER

Nos clients témoignent

nous contacter

Grâce à l’approche 360° d’Heilys, j’ai pu clarifier mes objectifs et structurer mon patrimoine avec cohérence.

« Mon conseiller a pris le temps de comprendre ma situation dans son ensemble. Le suivi est régulier, et chaque décision est argumentée, transparente. »

Marie-Louise F.

J’ai pu bénéficier d’un accompagnement sur mesure pour optimiser ma rémunération de dirigeant.

« Leur expertise sur les enjeux fiscaux et juridiques m’a permis de sécuriser mes choix et de mieux anticiper l’avenir. Une équipe à la fois technique et humaine. »

Jean-Baptiste L.

Heilys m’a aidé à sélectionner des solutions d’investissement performantes et adaptées à mes valeurs.

« Le conseil est indépendant, les partenaires choisis avec soin. Je me sens accompagné dans la durée, sans pression commerciale. »

Sophie D.

nous contacter

Questions fréquentes

Mon régime obligatoire ne suffit-il pas à me couvrir ?

Les régimes obligatoires, notamment pour les indépendants, prévoient des prestations très limitées. Un arrêt de travail ou une invalidité peut rapidement déstabiliser votre équilibre financier. Une couverture complémentaire est souvent indispensable.

La prévoyance est-elle déductible ?

Oui, pour les TNS (Travailleurs Non Salariés), les cotisations peuvent être déduites dans le cadre d’un contrat Madelin. Pour les contrats collectifs en entreprise, une exonération partielle de charges sociales est également possible sous certaines conditions.

Je suis salarié, cela me concerne aussi ?

Absolument. Certains salariés bénéficient de garanties minimales via leur entreprise, mais il peut être utile de renforcer leur couverture (garantie décès, rente éducation, invalidité lourde). Une analyse personnalisée est recommandée.

En cas de décès, comment sont versés les capitaux ?

Ils sont versés au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) dans le contrat. Nous vous accompagnons dans la rédaction de la clause bénéficiaire pour qu’elle soit juridiquement sécurisée et fiscalement optimale.

Découvrez nos autres solutions

Conseil juridique et fiscal

Sécurisez, structurez et transmettez votre patrimoine grâce à une approche sur-mesure croisant droit, fiscalité et stratégie patrimoniale. Audit global, optimisation, accompagnement avec vos conseils habituels.

Les Clubs deals

Investissez aux côtés d’un cercle restreint dans des projets immobiliers ou économiques sélectionnés. Des opportunités exclusives, tangibles, et alignées avec vos objectifs patrimoniaux.

Épargne salariale

Renforcez l’engagement de vos collaborateurs avec des solutions collectives d’épargne : intéressement, participation, abondement, plan d’actionnariat salarié.

Investir dans l’immobilier

Sélection de programmes immobiliers patrimoniaux adaptés à vos objectifs : défiscalisation, valorisation, diversification. Accompagnement sur-mesure de la recherche jusqu’à la signature.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Accédez à des opportunités d’investissement décorrélées des marchés : SCPI, capital-investissement, dette privée, club deals… Des solutions différenciantes et pérennes.

Gestion d'actifs sur-mesure

Mandats de gestion, fonds dédiés, contrats luxembourgeois : une approche agile et réactive au service de la performance de votre épargne financière.

Découvrez nos autres solutions

Conseil juridique et fiscal

Les Clubs deals

Investissez aux côtés d’un cercle restreint dans des projets immobiliers ou économiques sélectionnés. Des opportunités exclusives, tangibles, et alignées avec vos objectifs patrimoniaux.

Épargne salariale

Renforcez l’engagement de vos collaborateurs avec des solutions collectives d’épargne : intéressement, participation, abondement, plan d’actionnariat salarié.

Investir dans l’immobilier

Sélection de programmes immobiliers patrimoniaux adaptés à vos objectifs : défiscalisation, valorisation, diversification. Accompagnement sur-mesure de la recherche jusqu’à la signature.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Accédez à des opportunités d’investissement décorrélées des marchés : SCPI, capital-investissement, dette privée, club deals… Des solutions différenciantes et pérennes.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Accédez à des opportunités d’investissement décorrélées des marchés : SCPI, capital-investissement, dette privée, club deals… Des solutions différenciantes et pérennes.

Gestion d'actifs sur-mesure

Mandats de gestion, fonds dédiés, contrats luxembourgeois : une approche agile et réactive au service de la performance de votre épargne financière.

Nos solutions correspondantes

Conseil juridique et fiscal

Les Clubs deals

Investissez aux côtés d’un cercle restreint dans des projets immobiliers ou économiques sélectionnés. Des opportunités exclusives, tangibles, et alignées avec vos objectifs patrimoniaux.

Épargne salariale

Renforcez l’engagement de vos collaborateurs avec des solutions collectives d’épargne : intéressement, participation, abondement, plan d’actionnariat salarié.

Investir dans l’immobilier

Sélection de programmes immobiliers patrimoniaux adaptés à vos objectifs : défiscalisation, valorisation, diversification. Accompagnement sur-mesure de la recherche jusqu’à la signature.

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Accédez à des opportunités d’investissement décorrélées des marchés : SCPI, capital-investissement, dette privée, club deals… Des solutions différenciantes et pérennes.

Gestion d'actifs sur-mesure

Mandats de gestion, fonds dédiés, contrats luxembourgeois : une approche agile et réactive au service de la performance de votre épargne financière.

toutes nos expertises

Conseil juridique et fiscal

Les Clubs deals

Protection sociale et prévoyance

Épargne salariale

Investir dans l’immobilier

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Gestion d'actifs sur-mesure

Qu’est-ce que la protection sociale et la prévoyance ?

À qui s’adresse cette solution ?

Les bénéfices

Sécurité financière en cas d’aléa

Protection de vos proches

Solutions sur mesure

Avantages fiscaux et sociaux

Pourquoi faire confiance à Heilys ?

Notre processus

01.

Diagnostic personalisé

02.

Stratégie sur-mesure

03.

Mise en œuvre des investissement

04.

Suivi régulier, et révision annuelle

Contactez un conseiller pour un audit personnalisé

Nos clients témoignent

Grâce à l’approche 360° d’Heilys, j’ai pu clarifier mes objectifs et structurer mon patrimoine avec cohérence.

J’ai pu bénéficier d’un accompagnement sur mesure pour optimiser ma rémunération de dirigeant.

Heilys m’a aidé à sélectionner des solutions d’investissement performantes et adaptées à mes valeurs.

Questions fréquentes

Mon régime obligatoire ne suffit-il pas à me couvrir ?

La prévoyance est-elle déductible ?

Je suis salarié, cela me concerne aussi ?

En cas de décès, comment sont versés les capitaux ?

Découvrez nos autres solutions

Conseil juridique et fiscal

Les Clubs deals

Épargne salariale

Investir dans l’immobilier

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Gestion d'actifs sur-mesure

Découvrez nos autres solutions

Conseil juridique et fiscal

Les Clubs deals

Épargne salariale

Investir dans l’immobilier

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Le non côté (SCPI, Private Equity)

Gestion d'actifs sur-mesure

Nos solutions correspondantes

Titre de H2

Vous cherchez une stratégie d'investissement ?